초록

본 연구는 급변하는 금융환경 변화에 따라 각 금융권에서 경쟁적으로 시행하고 있는 PB 시장에서 제공되는 세무서비스가 PB 의 영업성과에 미치는 영향을 실제 업무의 당사자인 PB 의 입장에서 검증하였으며 , PB 의 세무서비스 만족도가 PB 영업성과 향상에 매개효과를 가지는 검증하였다 . 자료수집을 위해 설문조사를 실시하였으며 , 대상자는 은행과 증권사에 근무 중인 PB 이다 . 연구대상자들로부터 회수한 것 중 분석가능한 258 부를 대상으로 하였다 . 본 연구의 결과를 요약하면 다음과 같다 . 첫째 , 금융사의 세무서비스는 PB 의 만족도에 유의적인 영향을 미치는 것으로 나타났다 . 즉 , 세무서비스의 구체적인 유형인 상담서비스 ․ 신고서비스 ․ 고객세미나 모두 PB 의 만족도에 긍정적인 영향을 미치는 것으로 나타났다 . 둘째 , 금융사의 세무서비스는 PB 의 영업성과에 영향을 미치는 것으로 나타났다 . 즉 , 금융권이 제공하는 상담서비스와 신고서비스 및 고객세미나서비스는 PB 영업의 자산유치성과 ․ 고객이탈방지 성과 그리고 고객충성도에 모두 긍정적인 영향을 미치는 것으로 나타났다 . PB 의 영업성과에 미치는 세무서비스 유형 간에는 다소 영향력 정도에 차이를 보였는데 자산유치 성과에는 상담서비스의 영향력이 상대적으로 큰 반면 , 고객이탈방지와 고객충성도에는 고객세미나서비스가 가장 큰 영향력을 미치는 것으로 나타났다 . 또한 , 신고서비스의 영향력은 상대적으로 가장 낮게 나타났다 . 셋째 , PB 의 만족도는 금융사의 세무서비스와 PB 의 영업성과 간에 매개역할을 하는 것으로 나타났다 . 즉 , 상담서비스 ․ 신고서비스 ․ 고객세미나는 각각 자산유치성과 ․ 고객이탈방지 ․ 고객충성도에 유의적인 영향을 미치며 , 각각의 세무서비스는 PB 의 만족도에 매개되어 자산유치성과 ․ 고객이탈방지 ․ 고객충성도에 유의적인 영향을 미치는 것으로 나타났다 . 따라서 세무서비스에 대한 PB 의 만족도가 높아질수록 금융권의 세무서비스가 PB 의 영업성과에 긍정적인 영향은 주는 것으로 분석되었다 . 본 연구결과는 금융기관에서 고객유치 및 고객상담시 세무서비스의 중요성을 인식하게 되는 계기를 제공하고 , 나아가 세무전문가의 역할을 인식하게 되는데 기여할 것으로 기대된다 .

키워드

• 금융사 세무서비스
• PB의 세무서비스 만족도
• PB의 영업성과

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